Bản thân & gia đình
Ước tính khấu trừ thu nhập từ lương và bảo hiểm xã hội. Số tiền nhập được coi là thu nhập kinh doanh sau chi phí.
Ước tính thuế thu nhập, thuế cư trú, bảo hiểm xã hội và thực nhận từ thu nhập, gia đình và khấu trừ.
Miễn phí ước tính thuế thu nhập, thuế cư trú, bảo hiểm xã hội và lương thực nhận tại Nhật theo quy định năm 2026, dựa trên thu nhập, gia đình, các khoản khấu trừ và thu nhập làm thêm.
Thu nhập
Nhập tổng số tiền chi trả trên phiếu khấu trừ tại nguồn. Nhập thu nhập phụ hoặc thu nhập khác sau chi phí.
Khấu trừ & tín dụng thuế
Đây là phần iDeCo cá nhân tự đóng, tách biệt với lương hưu doanh nghiệp, và được khấu trừ khỏi thu nhập. Áp dụng hạn mức vay và thời hạn khấu trừ theo quy định 2026 dựa trên năm bắt đầu ở, loại hình mua, mức tiết kiệm năng lượng và nhóm hộ.
Gợi ý rà soát thuế
Ba điểm cần kiểm tra lại về thuế và thu nhập thực nhận
Để nắm đúng gánh nặng thuế, hãy kiểm tra các khoản khấu trừ thu nhập và tín dụng thuế mà bạn có thể áp dụng, đồng thời phân loại chính xác mọi khoản thu nhập, kể cả việc làm thêm. Hãy đối chiếu kết quả với phiếu khấu trừ tại nguồn và các giấy chứng nhận khấu trừ.
Kiểm tra các khoản khấu trừ có thể áp dụng
iDeCo, khấu trừ phí bảo hiểm nhân thọ, chi phí y tế, tín dụng vay mua nhà và Furusato Nozei có thể giúp giảm thuế khi đáp ứng điều kiện. Ngoài số tiền khấu trừ, hãy kiểm tra cả điều kiện áp dụng và mức trần.
Ghi nhận việc làm thêm theo thu nhập, không phải doanh thu
Thuế từ việc làm thêm về nguyên tắc được tính trên thu nhập sau khi trừ chi phí cần thiết khỏi doanh thu. Hãy lưu sổ sách, hóa đơn và xác nhận đúng loại thu nhập.
Phân biệt nội dung xử lý cuối năm và nội dung phải khai thuế
Một số khoản như khấu trừ chi phí y tế hoặc năm đầu của tín dụng vay mua nhà không thể xử lý qua điều chỉnh cuối năm của công ty. Trước khi khai, hãy kiểm tra hướng dẫn mới nhất của Cơ quan Thuế Quốc gia Nhật Bản và điều kiện áp dụng cho trường hợp của bạn.
Câu hỏi thường gặp về thuế và các khoản khấu trừ
Kết quả có giống số thuế thực tế không?
Đây là kết quả ước tính theo cách tính đơn giản. Thuế và bảo hiểm xã hội thực tế thay đổi theo công ty, địa phương, chế độ tham gia, loại thu nhập và điều kiện áp dụng của từng khoản khấu trừ.
Thuế cư trú dựa trên thu nhập năm nào?
Về nguyên tắc, thuế cư trú của năm tài chính sau được tính dựa trên thu nhập của năm trước. Để dễ so sánh gánh nặng cả năm, công cụ hiển thị số thuế cư trú ước tính theo năm trên cùng màn hình.
Nếu thu nhập làm thêm không quá 200.000 yên thì có cần khai thuế không?
Người làm công đã được điều chỉnh thuế cuối năm có thể không phải khai thuế thu nhập nếu thu nhập ngoài lương không quá 200.000 yên và đáp ứng các điều kiện khác. Tuy nhiên vẫn có thể phải khai thuế cư trú; nếu bạn khai thuế để xin khấu trừ chi phí y tế hoặc vì lý do khác thì thu nhập làm thêm cũng phải được kê khai. Hãy kiểm tra điều kiện cụ thể của mình.
Công cụ đã phản ánh thay đổi thuế năm 2026 chưa?
Công cụ đã phản ánh các thay đổi năm 2026 đối với khấu trừ cơ bản và khấu trừ thu nhập từ lương. Tuy nhiên, công cụ chưa bao quát mọi quy định chuyển tiếp và trường hợp đặc biệt; hãy xác nhận số thuế cuối cùng theo hướng dẫn của Cơ quan Thuế Quốc gia Nhật Bản.
Tôi nên nhập số nào trên phiếu khấu trừ tại nguồn?
Với thu nhập từ lương, hãy nhập mục “Tổng số tiền chi trả” trên phiếu khấu trừ tại nguồn, không phải số tiền sau khấu trừ thu nhập lương hay tổng các khoản khấu trừ thu nhập.
Chỉ điều chỉnh thuế cuối năm là hoàn tất mọi thủ tục chưa?
Một số khấu trừ có thể xử lý qua công ty. Chi phí y tế, tín dụng vay mua nhà năm đầu và một số thu nhập phụ có thể cần khai thuế.
Bảo hiểm xã hội được tính như thế nào?
Không. Trang dùng tỷ lệ cố định theo loại công việc. Phí thực tế thay đổi theo mức lương chuẩn, chế độ tham gia, khu vực và tuổi.
Tín dụng vay mua nhà có áp dụng cho thuế cư trú không?
Một phần số tiền chưa khấu trừ hết khỏi thuế thu nhập có thể được trừ vào thuế cư trú của năm sau trong giới hạn quy định. Công cụ này phản ánh cơ chế đó theo cách đơn giản hóa.
Có ước tính giới hạn Furusato Nozei không?
Công cụ dùng số thuế cư trú ước tính để hiển thị mức đóng góp gần đúng giúp phần tự chi trả còn 2.000 yên. Giới hạn thực tế thay đổi theo hoàn cảnh gia đình và các khoản khấu trừ khác, vì vậy hãy kiểm tra thêm hướng dẫn của địa phương hoặc dịch vụ trước khi đóng góp.
Khấu trừ chi phí y tế được phản ánh đến mức nào?
Công cụ trừ mức ngưỡng theo thu nhập khỏi chi phí y tế cả năm mà bạn nhập. Các khoản được bảo hiểm hoàn trả và việc lựa chọn áp dụng chế độ self-medication chưa được phản ánh.
Khấu trừ đặc biệt theo khai thuế xanh có được tự động áp dụng không?
Hiện chưa được áp dụng tự động. Đối với thu nhập kinh doanh và một số loại thu nhập khác, mức khấu trừ đặc biệt 100.000, 550.000 hoặc 650.000 yên có thể áp dụng tùy phương pháp ghi sổ, cách khai, việc nộp đúng hạn và các điều kiện khác.
Tiền thuê nhà và liên lạc có thể tính là chi phí kinh doanh không?
Phần sử dụng cho kinh doanh được xác định rõ có thể được tính là chi phí cần thiết. Hãy lưu căn cứ phân bổ hợp lý theo diện tích, thời gian hoặc mức sử dụng.
Lợi ích thuế của NISA và iDeCo khác nhau thế nào?
Lợi nhuận đầu tư trong tài khoản NISA đủ điều kiện được miễn thuế. Khoản iDeCo do cá nhân đóng được khấu trừ vào thu nhập và lợi nhuận đầu tư cũng miễn thuế, nhưng về nguyên tắc không thể rút trước 60 tuổi. Hãy cân nhắc mục đích sử dụng và thời điểm cần tiền.
Chuyển từ hộ kinh doanh sang công ty có luôn giảm thuế không?
Không nhất thiết. Kết quả thay đổi theo mức thu nhập, thù lao giám đốc, bảo hiểm xã hội, thuế tiêu dùng, chi phí thành lập và duy trì. Ngoài số thuế, cần so sánh cả thủ tục và chi phí cố định.